La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) recibió 351,236 avisos de actividades sospechosas de lavado de dinero ligadas a casinos y apuestas en los primeros nueve meses de 2025. Esta cifra representa un incremento del 14.5% respecto a 2024. La investigación reveló que los casinos utilizan datos fraudulentos de jóvenes, estudiantes y jubilados para mover dinero ilícito al extranjero.
Los Casinos y las actividades de apuestas se han convertido en un canal creciente para el blanqueo de capitales en México. Entre enero y septiembre de 2025, la UIF de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) recibió 351 mil 236 avisos de actividades vulnerables o sospechosas de algún ilícito. El aumento representa un incremento del 14.5 por ciento respecto a los 306 mil 592 avisos registrados en el mismo periodo de 2024.
Estos avisos se dan cuando las transacciones por juegos con apuesta superan los 72 mil 975.30 pesos. Se estima que, a raíz de estos informes, al menos 25 mil 631 millones de pesos se movieron en estas actividades durante los primeros nueve meses del año.
La Operación de Lavado en Casinos y la Figura de Simulación
La investigación, que culminó con la suspensión de operaciones de 13 Casinos físicos y virtuales, reveló patrones complejos de simulación fiscal. La Procuradora Fiscal de la Federación, Gisel Galeano, explicó que los Casinos operaban mediante el robo o uso fraudulento de datos. Utilizaban identidades de jóvenes, estudiantes, amas de casa y jubilados para mover dinero ilícito.
De acuerdo con la Fiscalía, estas personas recibían tarjetas prepagadas o códigos premiados para usar en Casinos. Sin embargo, nunca recibían ganancias reales. El dinero era inmediatamente enviado al extranjero a través de plataformas no supervisadas. Los fondos ilícitos se dirigían a destinos como Rumania, Suiza, Malta y Emiratos Árabes Unidos.
Además, los establecimientos utilizaban la simulación fiscal. Reportaban operaciones en efectivo. Declaraban las ganancias en ceros. Esto les permitía ocultar el origen de los recursos ilícitos.
El Vacío Legal en los Casinos Digitales
La presidenta Claudia Sheinbaum Pardo remarcó la necesidad de actualización legislativa. Ella destacó que las leyes relativas a la operación de Casinos en México no están actualizadas. Esto es particularmente grave para los Casinos en línea. La mandataria afirmó que la normatividad para los Casinos digitales tiene que actualizarse. De lo contrario, el vacío legal facilita el lavado de dinero.
Arely Pascoe Vega, experta en el derecho de juegos de azar, señaló que la ley actual no contempla la modalidad de apuestas digitales. Esta omisión genera un vacío legal que facilita actividades ilícitas. Por lo tanto, la proliferación de Casinos en línea ha crecido sin una regulación acorde con su expansión.
La UIF ha anunciado una etapa de prevención. Implementarán modelos predictivos basados en inteligencia artificial y nuevas tipologías sectoriales. Esto permitirá encontrar conductas inusuales antes de que causen mayor daño.
